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基金作战笔记

基金作战笔记

书籍作者:北落的师门 ISBN:9787521764284
书籍语言:简体中文 连载状态:全集
电子书格式:pdf,txt,epub,mobi,azw3 下载次数:7685
创建日期:2024-06-27 发布日期:2024-06-27
运行环境:PC/Windows/Linux/Mac/IOS/iPhone/iPad/Kindle/Android/安卓/平板
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内容简介

公募基金,对普通投资者而言,是性价比最高的金融产品之一。它门槛低,透明度高,历史长期收益也优于市场平均水平。但同时,基金数量众多、同质化严重,基金经理能力良莠不齐,再加上投资者本身追涨杀跌的行为,所以投资者想真正赚到钱,并非易事。

作者北落的师门,根据多年亲身实践以及对数百万投资者的投资行为研究,总结了公募基金完整的投资体系和实操方法,投基新手也可以快速成为配置高手。我们可以学到:

· 7条军规梳理原则,建立有效的投资思维。

· 1套完整的选基方法、常见误区和避坑清单

· 10个策略模型,学会止盈止损。

· 多个资产配置模型,匹配不同需求。

· 7步管好基金组合,诊断问题并迅速解套。

在不断波动的市场中,投资者也充满了困惑。面对投资者最关心的问题——如何定投、基金被套牢怎么办、如何进行稳健资产配置、如何熬过职业与投资的“至暗时刻”等,作者以一贯专业、通俗易懂且风趣幽默的文笔,给出了智慧又充满力量的解答。


作者简介

金融学硕士,10多年基金研究和投资经验,曾在大型机构负责基金研究和遴选工作,调研过数百位基金经理。创立的韭圈儿App、主理的公众号“北落的师门”服务了上百万基金投资发烧友,所创作的文章、视频等多元化投教内容既专业又通俗易懂,风趣幽默,吸引了上百万粉丝,全网浏览量过亿。

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前言

和你一起,越过山丘

如果说创业是股票投资,打工是债券投资,那么在创业公司打工就是可转债投资,而我选择在证券基金领域创业,则属于满仓加杠杆了。一眨眼,四年时光匆匆而过,一抬头,鬓角多出几根银丝。

为什么要冒这么大风险创业,在大公司待着不好吗?这个问题我也问过我们团队的很多小伙伴,他们原来大多在银行、券商等机构从事财富管理工作。每个人都列出了很多理由,但其中最一致的是:内心对目前金融产品销售模式的抗拒, 以及对改变这种局面的期望。

一切从客户的利益出发,这是所有银行、券商、基金公司等机构的口号,也应该是每一个从业者的初心。但为什么这件事在其他行业都能实践得特别好,唯独在财富管理行业如此艰难呢?因为,投资是逆人性的,而其他服务业是顺人性的。举个例子,在一些服务优质的火锅店,你还可以做着美甲、唱着歌,你开心了、吃爽了、玩爽了,你下次还会再来。而基金投资,必须逆人性操作才能赚钱,市场狂热的时候劝客户减仓,市场遇冷的时候劝客户加仓。大多数时候,让客户浑身不自在,才是真正对他好。

其实,不只线下理财师,线上销售机构的主要目标同样是销量,开屏、弹窗、广告位一样要顺着投资者的偏好来,转化率才会更高,平台才能够持续经营。当金融产品的销售佣金成为理财师的主要收入来源时,大家就只能在夹缝中求生存,在平衡中求内心的平静。毕竟,如果真的逆人性,销售机构估计都要倒闭,理财师也会面临大面积失业,自然也就不存在什么服务了。让投资者赤手空拳去市场里搏杀,想必结局也不会好到哪里去。

喋喋不休, 时不我予的哀愁

还未如愿见着不朽, 差点把自己先搞丢

在基金行业从业十几年来,这种内心的挣扎与无力感,常常萦绕在我的心头。我到底为社会、为投资者贡献了多少价值?如果投资者并没有从我的服务中赚钱, 我凭什么赚钱?我一直很喜欢互联网行业里的一句话:只有当你为用户创造了巨大的价值以后,才敢消耗那么一点点。如果我不能在以销量为指挥棒的传统机构实现心中所念,那么是否有可能跳出来,从内心出发,做一点事情呢?

以基金为例,行业中有三个主体:基金公司、销售机构和投资者。关于基金投资的所有信息和服务,主要是在这三个参与主体之间流转,但实际有非常多信息不对称、效率低下,甚至非理性的事情发生,而最终对这些“成本”买单的一定是投资者。我如果能做些什么,让这些信息更透明高效地传播,让优质的内容和服务更接地气地被投资者接受,就能帮助销售机构的理财师更专业地服务客户,让基金公司的好产品被更多人看到。更重要的是,能帮助投资者找到适合自己的产品和策略,甚至找到投资路上的好朋友,彼此陪伴,相互温暖,穿越牛熊。

于是在创业的这些年里,我做了一个提供第三方基金数据和策略研究服务的App(手机应用程序),组织了很多投资发烧友和理财师的交流社群,发表了很多关于投资知识的文章、视频和投教地图,还进行了许多场在至暗时刻陪伴投资者的直播。巧合的是,我创业的头三年,正是新冠肺炎疫情最让人忧心的三年。难吗?真难!但也有投资者对我说,是我们每天晚上的直播,伴她度过了人生中最难受的一段日子。人间值得。是的,我们无法抗拒贝塔, 但我们可以成为用户的阿尔法,用真诚的、没有套路的服务和陪伴,让投资者被善待,让专业者被信赖。

无知地索求, 羞耻于求救

不知疲倦地翻越, 每一个山丘

而这本书,就是我们和用户一起翻山越岭时,为大家准备的地图使用手册。过去几年,我们制作了大量的可视化投资图表,帮助大家清晰、简洁地理解投资知识。后来我们又把这些图表制作成一套基金作战地图,在投资者和从业者当中大受欢迎。不过,图表虽然简洁、易传播,但总归只是一套PPT(幻灯片演示文稿),自己看PPT 和听老师讲一遍PPT,对知识的理解深度是不同的。于是,我决定选取部分重要的图表,并结合自己十几年的从业经验,为大家做一次系统性的解读。

读完这本书,你将从一个对基金一无所知的小白, 变成一位资产配置的高手( 至少在理论上), 并且对投资之路更加充满信心。当然,如果想成为真正的成熟投资者,你还需要在实践中反复碰壁,琢磨、体会书中所述。你会发现选基金并非易事,而投资策略比选基金更重要,策略的执行比策略的制定更困难,要战胜恐惧和贪婪,真的只有少数人能做到。

不用担心,当你拿起这本书决定出发,你已经迈出了最难的一步。尽管这一路上仍会有风雨泥泞,崎岖坎坷,但请相信,我一直都会在你身边。另外,本书中涉及的基金产品仅作示例,不作推荐,推荐语也仅代表个人评论,与推荐人所在的公司无关。基金有风险,投资须谨慎。

想说却还没说的, 还很多

攒着是因为想写成“书”

让你轻轻地“读” 着, 淡淡地记着

就算终于忘了, 也值得


目录

第1章 认知篇: 基金投资的7条军规
7条军规, 提高基金盈利概率
军规1: 莫求暴富, 为自己设定一个长期目标
军规2: 永不满仓, 找到自己的资产配置中枢
军规3: 均衡为王, 构建基金经理1/2 水平的投资组合
军规4: 定期复盘, 优胜劣汰再平衡
军规5: 稳定心态, 克服贪婪与恐惧
军规6: 定期投入, 必要时加倍
军规7: 做好主业, 保持现金流
第2章 基础篇: 基金入门大作战
投资品种这么多, 为什么基金更适合普通投资者?
买基金时, 我们买的到底是什么?
分类大作战: 了解强大的武器库
实操交易的秘诀在于细节
第3章 选基篇: 如何选出赚钱好基金
基金筛选有哪些方法技巧?
如何找到优秀的基金经理?
如何根据场景找到适配的基金?
第4章 策略篇: 玩转资产配置与交易策略 
基民想赚钱, 什么最重要?
什么是资产配置的战略与战术?
如何制定交易策略, 止盈止损?
如何玩转基金定投?
第5章 管理篇: 管理基金组合必做的7件事 
投资之前要做的准备
投资之后要做的跟踪 
投资前后都要做的功课 
应对亏损与解套四步法 
平凡之路 
第6章 实践篇: 基金投资常见的10个问题
什么是正确的定投方式?
怎么进行资产再平衡呢?  
怎么进行资产再平衡呢?
基金被套又面临较大的家庭开支,如何自救?
较大体量资金如何获取稳健较高收益?
买基金遭遇过山车,股市还能回暖吗?
同时遭遇降薪和基金被套,怎样保住现金流?
金融专业学生该如何做职业规划?
基金从业者如何突破职业瓶颈?
理财经理面对熊市快撑不住了,怎么办?

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