数字资产：企业数字化转型之道

本书全面介绍了如何对企业生产经营管理所拥有及需要的资产进行分析、整理，形成企业数字资产。企业数字资产必须独立于企业的生产经营管理流程才能更好地实现共享与复用，同时也必须与相关流程紧密结合才能实现持续的价值创造。为实现这看似矛盾的目标，本书通过案例详细阐述了企业数字资产规划和建设的一系列方法和工具，以及所有工作的具体步骤、注意事项等，指导读者对企业数字资产进行综合利用，确保企业数字资产持续地为企业创造价值提供支持。

本书适合计划开展数字化转型的企业的架构师、业务规划人员和开发人员阅读。

陈璐璐，中国工商银行业务研发中心资深经理、企业架构师、高级工程师。作为核心人员，参与中国工商银行第五代智慧银行系统建设，是中国工商银行现行企业架构元模型的设计负责人。负责业务架构方法的研究、落地及推广，业务架构管控系统的设计及需求管理。作为中国工商银行的牵头负责人，带领团队参加金融标准委员会组织的《银行业务建模指南》的编写工作。

带领业务研发中心智能化应用研究团队开展基于业务架构数字资产的智能化应用研究，并取得了金融系统业务架构领域的第一份专利授权书。其《业务模型自进化研究》获中国创新方法大赛北京赛区三等奖，实现了TRIZ方法与业务架构的有机结合，为数字资产治理开辟了新道路。

★ 资产的数字化建设是企业数字化转型的关键

★ 从业务视角进行规划，用架构思维助力企业战略目标落地

★ 用业务人员能明白的方法和思路、审视、规划、构建数字资产体系

★ 详述数字资产建设方法及工具，助力企业数字化转型成功

★ 用架构的思维方式分析、解决问题，同样适用于其他工作和生活

★ 梳理数字资产的五大特征及数字化转型对数字资产的六大基本要求

★ 助你高质量地规划、建设数字资产，用好、管好数字资产

★ 作者二十多年理论研究与实践操作的思考与总结

★ 源于实践，又高于实践，助力业务人员成为数字资产的主人

★ 介绍数字资产建设三大方法、三大标准

★ 四步走完成高阶数字资产业务规划

★ 三步走完成详细数字资产业务设计

★ 六步完成数字资产的迭代提升

★ 数字资产IT设计的五个方面

★ 推进数字资产规划落地的五个步骤

★ 影响数字资产治理成效的四个方面

推荐序

作为数字化转型基础，资产的数字化建设是企业数字化转型的关键，即数字资产基建将直接影响企业数字化转型的效果。如何高质量地规划、建设数字资产，如何用好、管好数字资产，是每个企业都需要思考的问题，本书为企业实现这些目标提供了一整套解决方案。

我非常高兴地为各位读者推荐《数字资产：企业数字化转型之道》这本书。本书源于实践又高于实践。书中讲述的方法是作者基于中国工商银行企业架构方法论中业务对象建模的思路，结合中国工商银行业务研发中心应用过程中的实践经验，同时融入数字资产智能化应用研究的感悟，不断完善后形成的构建数字资产体系的方法。

书中应用了许多示例、图表、工具，有助于读者理解如何从战略目标及问题出发，围绕企业价值链收集资料，实现数字资产的规划及整理。企业的数字资产体量庞大，数字资产体系的建设不是一蹴而就的，因此，这本书专门介绍了如何分步骤、分批次地推进规划成果实施。

这本书先论述了什么是数字资产，再对标企业数字化转型对数字资产的要求来确定构建数字资产的目标，进而明确在将构建企业架构作为企业数字化转型的最佳路径里，数字资产这一特殊生产要素与企业架构中的业务架构、IT架构的关联关系。作者在第4章对这套方法进行了总体介绍，明确提出数字资产应由业务人员主导，并通过后续章节讲述了业务人员主导数字资产规划的重要意义。

之后，这本书介绍了如何构建企业的数字资产标准，分章节详细讲述了如何从企业战略入手，根据企业的数字资产标准开展数字资产的高阶业务规划及详细业务设计，如何以业务规划和设计成果为指导，根据企业的数字资产标准进行数字资产IT设计和规划实施。在IT设计章节，对数据仓库和数据湖的异同进行了对比分析，企业可以根据具体的目的选择使用。

对于数字资产落地的实施方法，这本书使用了业界成熟的从现状企业架构到目标企业架构的通用规划方法，并通过项目方式推动落地。对于项目实施过程，这本书依据项目管理的相关方法，给出了实施注意事项。

数字资产建成后并不是万事大吉，还需要随着企业生产经营的不断变化及时开展数据治理活动，以确保数字资产能准确体现企业最真实的情况，满足企业生产经营对数字资产的准确性需求。作者提出了将数据治理活动与企业的生产经营相融合的理念，这样做可以大幅提升数字资产治理的效率，同时降低数字资产治理所需的资源投入。

这本书不仅对数字资产体系建设进行了翔实的理论介绍，还对具体实践进行了有益的指导，相信可以帮助大家了解数字资产建设过程涉及的理论、方法、工具、环节，确保大家心中有数，这样在实际开展工作的过程中就能显著地提升工作效率。当大家沿着作者指引的道路探索时，相信大家能学有所获。

任长清

中国工商银行业务研发中心架构专家

前言

在全球数字化转型的浪潮中，世界各国纷纷探索企业数字化转型的途径和方法。中国信息通信研究院发布的《中国数字经济发展报告（2022年）》指出，2021年，我国数字经济发展取得新突破，数字经济规模达到45.5万亿元，同比名义增长16.2%，高于同期GDP名义增速3.4个百分点，占GDP比重达到39.8%，数字经济在国民经济中的地位更加稳固、支撑作用更加明显。

2021年3月12日，我国正式发布的《中华人民共和国国民经济和社会发展第十四个五年规划和2035年远景目标纲要》中的篇章——“加快数字化发展 建设数字中国”对数字化转型做出了规划，并指出加快数字化发展的关键是激活数据要素潜能，明确了数据要素的基础性位置。2020年，《中共中央 国务院关于构建更加完善的要素市场化配置体制机制的意见》中，将数据与土地、劳动力、资本、技术等传统要素并列为五大生产要素。

要激活数据要素潜能，就要充分发挥出数据的特性，提升数据价值创造能力、提升用户体验来满足客户需求、提升数据要素自身的价值、增强数据对企业经营发展决策的引导性。这些与企业数字化转型的目标高度一致。

那么，我们怎样才能使企业的数据要素实现这一目标呢？要实现这一目标需要做好两个方面的基础性工作。一是构建起符合企业生产经营需求的数字资产体系。这个体系应能指导数据要素的建设、使用、积累、流动与共享。二是培训和储备数字技术人才。数字资产需要被人使用才能实现价值。使用就需要有适当的数字技术将数字资产与业务场景高效结合，通过用好数字资产来实现创造价值和增值的目标。

要构建企业的数字资产体系，很多人认为这是技术人员要做的事情。这样的观点很难为企业数字化转型提供助力。数据作为五大生产要素之一，不能隶属于技术范畴，虽然数字资产的实施最终需要技术的支持，但是与技术存在着本质的区别。企业需要从业务发展的视角进行审视，让数字资产成为业务使用的原材料、机具等，以满足业务的特定需要。数字资产需要能够全面满足业务需求、体现业务关注点，应当从业务的视角进行规划和构建，确保业务能被全面了解、掌握、随心使用。数字资产作为企业数字化转型不可或缺的重要基石，为企业业务数字化和数字业务化提供了保障，如果没有数字资产的支撑，那么企业数字化转型将寸步难行。

与目前业界将数字资产作为IT架构的组成部分的普遍观点不同，本书认为数字资产是业务架构中不可或缺的部分，是业务创造价值活动的两个基础性要素，即数字资产与业务流程紧密协作，共同完成业务的价值创造。如同企业生产过程中使用的原材料一定是业务关注的一样，数字资产只是现实世界中的原材料在数字世界中的体现，所以是业务必须要关注的。

本书将从业务的视角进行分析，用业务人员能明白的方法和思路来审视、规划、构建企业的数字资产体系；对从业务视角完成的数字资产体系规划成果和技术的承接技能做了简要说明。对于业务人员而言，更重要的是掌握如何使用模型这种结构化、标准化的语言来描述事物的方法，并对企业正在使用或将要使用的资产进行描述。这些资产可能是肉眼可见的实物，也可能是以报告或表格方式展现的信息，只要是能在企业生产经营管理过程中发挥作用、参与价值创造的，都应当作为企业的数字资产。业务人员需要什么、怎样使用数字资产、需要遵循什么样的业务规则，这些内容都是技术人员难以掌握的。

在构建起数字资产体系后，对于业务人员而言，还需要了解业务规划出来的模型将如何成为IT系统里的具体事物。虽然业务人员并不用参与从业务到IT实现的设计过程，但是了解它们之间的衔接原则及关系，可以帮助业务人员成为数字资产的主人，从而能真正有效地使用数字资产。

对于技术人员而言，有了业务规划设计成果，只需要按业务规划设计成果和具体的技术规划进行设计和实施，避免了因为对业务了解不深入、对市场认知不深入、对客户分析不深入而面临难以及时满足业务需求的尴尬局面。通过业务的全面性、规划与设计的灵活性来指导IT实施，也加大了技术对业务的灵活性、敏捷性的支持力度。

本书围绕构建符合企业生产经营需求的数字资产体系目标，分为三部分进行说明。第一部分（第1章、第2章），以数字化转型所需要的数字资产为目标来探讨数字资产的含义和要求；第二部分（第3章、第4章），主要介绍建设数字资产的方法；第三部分（第5章～第10章），主要介绍建设数字资产方法的具体应用。为了便于大家理解和应用，本书将用示例对一些抽象的概念进行说明，并在每章结束时提供相应的思考题。相信通过完整的学习和练习，大家就能掌握企业数字资产整体规划方法。

本书自始至终都在使用架构的思维方式去分析问题、解决问题，让解决方案更为全面、有条理。如果将这套方法应用于日常工作和生活中，相信大家也会有非常大的收益。

本书是我对工作的理论研究和实践操作的思考与总结。衷心感谢中国工商银行业务研发中心毛卫东、郝毅、任长清等领导对我的信任，为我开展研究工作提供了良好的研究环境和实施条件，让我可以按自己的思路开展研究工作，对我给予充分的指导，并在我遇到困难时给予帮助和支持！

感谢中国工商银行金融科技部秦国、解利忠、冯博、计大鹏、赵开山、赵小建等领导对我在理论学习过程中给予指导，为我打开了用业务视角来观察、分析数据的窗户，让我更好地了解到架构世界里的种种元素，对我遇到的各种技术实现的困惑都形象而耐心地予以解答。

感谢霍嘉、原普雨、李森鹤、苏彧、毛汉哲、余诗意、达之玢、秦瑶、叶齐娇、魏世嘉、万里鹏、郑美婷、杨婕、阮姗、林锡、金石乔等同事。在我开展课题研究的过程中，你们任劳任怨地帮助我开展各种尝试，提出大量宝贵建议，支持我不断调整改进，直至取得满意的成果！

感谢Ilman、苗小襄两位老师，一直引导我用架构思维来分析问题、解决问题，培养我从不同视角思考问题的能力。

在本书撰写过程中，郭震淳以读者的视角对行文方式、章节规划、案例说明、图表表现等方面提出了许多建设性的意见，极大地改善了本书的行文风格，让本书读起来更为轻松。震淳还协助完成了大量图表的制作，使我能顺利完成书稿的撰写。

本书的出版离不开家人给予的支持和鼓励。正是他们的默默付出，让我能专心完成研究任务、顺利完成本书的创作。在此深表谢意！

谨以此书献给各位，以及读者！

第1章 数字资产 1
1．1 数字资产概述 1
1．1．1 资产：经济学的概念 2
1．1．2 数据资产：中国信息通信研究院发布的概念 3
1．1．3 数字资产：数字世界的资产 3
1．2 资产在不同管理模式下的演进 5
1．2．1 手工 6
1．2．2 电子化 7
1．2．3 信息化 8
1．2．4 数字化 9
1．3 数字世界里数字资产、信息与数据的区别 11
1．4 数字资产的特征 12
1．4．1 数字资产的规划与建设 12
1．4．2 数字资产的质量管理 14
1．4．3 数字资产的价值衡量 16
1．4．4 数字资产的生命周期 17
1．4．5 数字资产的安全性管理 18
思考题 19
第2章 数字资产与数字化转型 20
2．1 数字化转型 20
2．1．1 业界观点 21
2．1．2 数字化转型的特征 24
2．2 数字化转型对数字资产的基本要求 25
2．2．1 遵从企业的战略目标 25
2．2．2 打造共赢生态圈 26
2．2．3 全流程信息透明 27
2．2．4 支持敏捷创新能力 28
2．2．5 提升客户体验 29
2．2．6 决策支持 31
思考题 32
第3章 数字资产与企业架构 33
3．1 架构概述 33
3．2 企业架构概述 36
3．2．1 起源 37
3．2．2 几个典型的企业架构理论 37
3．3 企业架构的组成及其作用 43
3．3．1 企业战略 43
3．3．2 业务架构 44
3．3．3 IT架构 55
3．4 企业架构方法论对数字化转型的作用 58
3．4．1 企业架构方法论帮助企业实现数字化转型目标 58
3．4．2 企业架构方法论提供数字化转型方法 59
3．4．3 企业架构方法论为企业持续推进数字化转型提供保障 60
3．5 数字资产与企业架构 61
3．5．1 企业架构中的数字资产 61
3．5．2 数据架构中的数字资产 62
思考题 63
第4章 数字资产建设方法 64
4．1 数字资产的规划方法 64
4．1．1 MECE原则 65
4．1．2 自顶向下的结构化统筹规划方法 66
4．1．3 自下而上的专业化归纳抽象方法 68
4．2 数字资产建模方法 70
4．2．1 数字资产模型 70
4．2．2 数字资产模型的业务描述 72
4．2．3 数字资产模型的IT描述 83
4．3 数字资产落地方法 86
4．3．1 “T”字工作法 86
4．3．2 防腐层 89
4．4 数字资产标准 91
4．4．1 制定企业数字资产标准 91
4．4．2 企业数字资产标准管控 93
4．4．3 贯彻企业数字资产标准 94
思考题 96
第5章 数字资产标准建设 97
5．1 数字资产标准体系建设 97
5．1．1 明确数字资产标准管理的组织架构 97
5．1．2 建立企业级数字资产标准管理制度体系 101
5．1．3 培养专业人才队伍 102
5．2 搭建数字资产标准体系框架 104
5．2．1 数字资产标准体系规划 104
5．2．2 数字资产设计标准 108
5．2．3 数字资产安全标准 113
5．2．4 数字资产实施设计标准 114
5．3 数字资产标准实施 118
5．3．1 形成数字资产标准文化 118
5．3．2 数字资产及其标准维护及发布 119
5．3．3 确定优先级原则 121
5．3．4 源头管控 121
5．3．5 过程管控 125
5．3．6 实施情况分析 126
思考题 127
第6章 高阶数字资产业务规划 128
6．1 与数字资产规划相关的要素 128
6．1．1 企业生产经营环境 128
6．1．2 企业内部分析 130
6．2 数字战略 130
6．3 收集高阶数字资产需求 133
6．3．1 从企业生态环境中收集高阶数字资产需求 134
6．3．2 从企业价值链中收集高阶数字资产需求 138
6．3．3 收集利益相关者的数字资产需求 139
6．3．4 收集企业内部资料 148
6．3．5 数字资产全面性分析方法 149
6．4 构建概念模型 153
6．4．1 构建概念模型的注意事项 153
6．4．2 静态视角：按资产类别构建概念模型 154
6．4．3 动态视角：按企业价值链构建概念模型 156
6．4．4 定义数字资产 160
6．5 绘制数字元模型 161
6．5．1 用预设业务对象作为数字元模型的基本要素 162
6．5．2 用业务逻辑分析预设业务对象间的主要业务逻辑关系 162
6．5．3 按业务规则确定业务对象间的基数关系 165
6．5．4 数字元模型绘制 169
6．6 构建预设业务对象模型 171
6．6．1 业务对象的作用 171
6．6．2 分析业务对象模型 176
6．6．3 绘制预设业务对象模型 182
6．7 对高阶数字资产达成共识 183
6．7．1 做好数字资产版本管理 183
6．7．2 概念模型成果审核注意事项 185
6．7．3 数字元模型成果审核注意事项 186
6．7．4 预设业务对象建模成果审核注意事项 187
思考题 190
第7章 详细数字资产业务设计 192
7．1 业务对象的设计步骤 192
7．1．1 自下而上地收集并抽象数字资产 192
7．1．2 候选资产完整性的初步验证 193
7．1．3 候选与预设的对接整理 193
7．2 收集详细数字资产需求 194
7．2．1 从企业生态环境中收集详细数字资产需求 195
7．2．2 从生产经营中收集详细数字资产需求 196
7．2．3 从战略规划中收集详细数字资产需求 202
7．3 候选资产完整性的初步验证 203
7．4 候选资产与预设资产的对接整理 203
7．4．1 整合业务对象 204
7．4．2 整合业务实体 205
7．4．3 整合业务属性 210
7．4．4 调整业务实体 219
7．4．5 调整业务对象 226
7．4．6 调整高阶模型 228
7．5 迭代完善数字资产业务规划 229
7．5．1 数字资产业务规划成果迭代完善 229
7．5．2 结合新情况提升数字资产业务规划的成果 234
思考题 235
第8章 数字资产IT设计 237
8．1 数据架构设计 237
8．1．1 数字资产分布设计 238
8．1．2 数字资产的负责部分与应用 247
8．1．3 数字资产集成设计 248
8．2 逻辑数据模型设计 250
8．2．1 为什么要设计逻辑数据模型 251
8．2．2 逻辑数据模型 252
8．2．3 设计逻辑数据模型应遵循的原则 255
8．2．4 设计逻辑数据模型 256
8．3 物理数据模型设计 264
8．4 数据湖 268
8．4．1 数据湖的概念 268
8．4．2 数据湖与数据仓库的异同 269
8．4．3 数据湖的存储设计思路 271
8．5 业务对象服务 275
8．5．1 业务对象服务及其归属 275
8．5．2 业务对象服务设计 279
8．5．3 业务对象服务防腐层设计 282
思考题 289
第9章 数字资产规划实施 290
9．1 差距分析 290
9．1．1 差距分析与差距分析矩阵 291
9．1．2 如何使用差距分析矩阵 292
9．2 制定候选路线图 296
9．2．1 分析差距解决方案依赖关系 296
9．2．2 评估数字资产价值贡献度 298
9．2．3 形成数字资产实施候选路线图 301
9．3 制定落地实施路线 303
9．3．1 整合解决方案依赖优先级矩阵 303
9．3．2 规划项目 305
9．3．3 制定项目实施优先级顺序 308
9．3．4 确定项目实施路线图 311
9．4 项目实施 311
9．4．1 业务需求分析 311
9．4．2 撰写业务需求说明书 314
9．4．3 项目风险应对措施 324
9．5 数字资产的IT设计 325
9．5．1 完善业务实体的属性 325
9．5．2 业务智能化应用设计 327
9．5．3 识别业务对象服务 327
9．5．4 设计业务对象服务 329
思考题 332
第10章 数据治理 333
10．1 数据治理概述 333
10．1．1 企业为什么需要数据治理 334
10．1．2 数据治理的概念 335
10．2 经典的数据治理框架 337
10．2．1 DGI的数据治理框架 337
10．2．2 DAMA 的数据管理框架 339
10．2．3 IBM的数据治理统一流程 340
10．2．4 Gartner数据治理的关键基础 341
10．2．5 数据管理能力成熟度评估模型 343
10．3 本书提出的数据治理模型 344
10．4 数字资产战略 345
10．5 建立数据治理组织架构 347
10．5．1 数据治理的牵头部门 347
10．5．2 数据治理的组织架构 347
10．6 数据治理的日常工作 349
10．6．1 建设数字文化 349
10．6．2 建设数字资产标准 353
10．6．3 建设数字资产模型 356
10．6．4 建设数据治理 360
10．6．5 建设数字能力 364
10．7 专项数据治理流程 368
思考题 372