活用理财金三角

活用理财金三角一书主要讲述如何运用 SMART 原则，进行储蓄、保险、股票、基金、房产等投资理财。本书力争教会读者运用60％、30％、10％财务规划的黄金比例，实现稳步投资；用SMART原则制定财务目标，将人生梦想转化成具体可行的执行计划；看懂预定利率、保障年限等数字，买到真正兼顾保障与获利的储蓄保险；学会选出钻石基金的四大基金指标，不再担心被不靠谱的理财顾问欺骗。

现任喜瑞国际顾问股份有限公司高级顾问及董事，曾任勤业众信会计师事务所高级审计员，保诚人寿与中国人寿寿险顾问。持有国际金融理财师（Certified Financial Planner）证书。CFP/AFP培训讲师，主讲课程包括：保险产品的顾问式销售及SPIN营销、如何通过资产配置为客户作理财规划、一对多式销售（演讲式销售）、中高净值人士资产与保险及税务信托规划、整合式行销。在《Smart智富》和Money等杂志媒体担任理财顾问并撰文。

1.这本书是资深理财规划师撰写，作者拥有深厚的专业基础和丰富的实践经验，在很多大型金融机构担任顾问和讲师，深受学员和客户好评。本书凝练了作者的宝贵经验，将理论与实务进行了很好的结合。

2.这本书将理财的每个环节都做了介绍，从理念到实际操作，从储蓄、保险、股票、基金到房产，读者通过阅读，可以对理财有一个全方位的系统的认知，避免片面性。

3.文字浅显易懂，小白投资者也可以很容易的看懂学会，轻松掌握理财的基本技能。

4.难能可贵的是，这本书中强调了易被忽视的人力资本的重要性，从投资自己开始，小薪水也可以变成大财富。

PART 1 理财概念篇

第1章 理财基本概念与理财金三角 / 3

1-1 理财以记账为起点 / 4

1-2 理财要先理债 / 12

1-3 理财金三角与“72法则”在生活中的运用 / 19

第2章 风险与回报的关系 / 27

2-1 投机、投资与理财的区别 / 28

2-2 先保障后求利，先规划风险再求获利 / 34

2-3 中长期稳健获利的重要性 / 40

第3章 全生命周期理财规划 / 47

3-1 理财规划对人生的重要性 / 48

3-2 SMART原则与理财规划的步骤 / 55

3-3 好的理财规划师协助的重要性 / 63

第4章 财富管理业务介绍 / 73

4-1 银行财管业务 / 74

4-2 保险财管业务 / 82

4-3 证券与基金财管业务 / 90

第5章 主要理财工具介绍 / 99

5-1 共同基金简介 / 100

5-2 储蓄保险简介 / 107

5-3 房地产简介 / 113

5-4 股票简介 / 119

PART 2 理财操作配置篇

第6章 股票与共同基金投资金律 / 129

6-1 股票投资实务与制胜术 / 130

6-2 基金配置的方法 / 141

6-3 靠定时定额投资基金积累人生第一桶金 / 151

第7章 股票财务比率与基金绩效的衡量

指标 / 161

7-1 选股时关键的基本分析比率 / 162

7-2 用常识就能看懂财报分析 / 172

7-3 通过基金衡量指标选出钻石基金 / 181

第8章 资产配置的重要性与方法 / 191

8-1 资产配置的核心价值 / 192

8-2 攻守俱佳的“向日葵投资法”/ 199

8-3 资产配置工具与实战心法 / 206

第9章 自我投资与专注核心事业 / 217

9-1 投资自己是最好的投资 / 218

9-2 聚焦核心事业，你就是品牌 / 225

9-3 增进不可取代性，成为π型人才 / 232