国家金融安全：风险预警与边界构建

本书以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，遵循“识别金融风险—防范金融风险—构建金融安全边界”这一逻辑思路，围绕“银行挤兑的心理因素及防范、外汇管制的界限、系统性风险的产生机理及预警体系、国家金融安全边界构建”等四个亟需解决的现实问题，进行了深入研究。全书通过借鉴国外相关经验教训，总结我国金融体制相关政策制度与法规，以及案头调研、现场调研等方法，分析了中国国家金融安全领域的现状和问题，并针对如何防范国内银行挤兑、实施资本市场机制改革、构建系统性风险的预警机制和构建国家金融安全边界构建给出了相应的对策建议。本书对于从事经济金融政策、理论和实务工作者和研究人员具有较强的参考价值。

王洪章
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王洪章，中国注册会计师、教授、博士生导师，东北亚经济研究院院长，北京大学习近平新时代中国特色社会主义思想研究院金融安全与风险管理研究中心主任，东北财经大学兼职教授。毕业于东北财圣学院财政金融系金融专业。先后在中国人民银行、中国工商银行、中国建设银行等金融机构任职，长期从事商业银行运营和中央银行金融调控、金融監管等实践工作。曾任中国建设银行觉委书记、董事长，中国人民银行纪委书记、党委委员，第十届全国人大代表。著有《商业银行经营与箵理》《中小企业金融支持的问题》等多部著作和多篇论文。在中国建设银行工作期间，推动中国建设银行 “综合化、多功能、集约化、创新型、智慧型”战略转型，该转型案例被哈佛商学院纳入全球商界精英培训教学案例库。

1. 北京大学北京大学习近平新时代中国特色社会主义思想研究院研究成果。
2. 遵循“识别金融风险—防范金融风险—构建金融安全边界”这一逻辑思路，围绕“银行挤兑的心理因素及防范、外汇管制的界限、系统性风险的产生机理及预警体系、国家金融安全边界构建”等四个急需解决的现实问题，进行了深入研究。
3. 借鉴国外相关经验教训，总结我国金融体制相关政策制度与法规，理论与实践相结合。

导论 ／１
第一节 国家金融安全的概念及特征 ／１
第二节 国家金融安全的构筑逻辑 ／４
第一篇
银行挤兑的心理因素及防范
第一章 银行挤兑研究的逻辑起点、理论模型及心理学理论流派 ／１０
第一节 银行挤兑研究的逻辑起点 ／１０
第二节 挤兑的基本概念 ／１２
第三节 银行挤兑的经典理论模型梳理 ／１４
第四节 银行挤兑传染机制及心理学流派分析 ／１５
第二章 挤兑危机的政府应对政策———以心理学为视角 ／２１
第一节 关于危机的认识 ／２２
第二节 不干预政策：任其发展 ／２３
第三节 政府干预与“大而不能倒” ／２７
第四节 预防性措施：存款保险制度 ／３２
第五节 政府干预与市场信心———案例分析视角 ／３
第三章 国内银行挤兑心理及应对模式 ／４４
第一节 中国金融体系的特点 ／４４
第二节 国内银行挤兑危机及应对 ／４６
第三节 关于挤兑危机应对政策的思考 ／５４
第二篇
新时代我国外汇管制的界限确定：政策空间与市场操作边界
第四章 “不可能三角”与中国金融体制改革多重目标诉求 ／６２
第一节 “不可能三角”理论 ／６２
第二节 政策改革目标的多重逻辑 ／６６
第五章 当前中国外汇管制：必要性、压力与动力 ／７２
第一节 汇率制度选择与汇率改革 ／７２
第二节 资本外流与外汇管制 ／７６
第三节 汇率变动与经济基本面 ／８０
第六章 深化中国资本市场体制改革的探索性建议 ／８３
第一节 机构放开，还是资金开放 ／８３
第二节 资本市场开放步骤选择 ／８５
第三节 提升中国参与国际金融治理的能力 ／８７
第四节 丰富防控资本外流的政策工具包 ／８９
第五节 强化数字货币创新应用，破除人民币困境 ／９１
第三篇
系统性风险的产生机理及预警体系
第七章 金融稳定的内涵 ／９８
第一节 金融稳定的内涵 ／９８
第二节 金融稳定的判断方法 ／１００
第三节 金融稳定的边界与金融安全 ／１０1
第八章 金融稳定监管机制 ／１０３
第一节 国际金融稳定监管机构 ／１０３
第二节 中国的金融稳定专业监管机构 ／１０６
第九章 金融系统性风险相关理论 ／１１１
第一节 金融系统性风险的内涵 ／１１１
第二节 金融系统性风险的成因 ／１１２
第十章 系统性风险的动态演化机制 ／１１４
第一节 金融系统性风险的动态演进 ／１１４
第二节 金融系统性风险传染与金融网络 ／１１６
第三节 金融系统稳定性与金融系统脆弱性 ／１１７
第十一章 主要发达国家和国际机构监测金融系统性风险的启示 ／１２０
第一节 金融系统性风险监测趋势 ／１２０
第二节 主要发达国家和地区的系统性风险监管机构 ／１２２
第十二章 系统性风险监测指标体系 ／１２６
第一节 宏观风险 ／１３０
第二节 市场风险 ／１３２
第三节 信用风险 ／１３７
第四节 偿债风险 ／１４０
第五节 流动性和融资风险 ／１４２
第六节 杠杆风险 ／１４５
第七节 系统性风险 ／１４６
第八节 其他风险 ／１４７
第九节 金融系统性风险监测与预警 ／１５１
第四篇
新时代国家金融安全的边界和构建
第十三章 构建国家金融安全边界的理论基础 ／１６０
第一节 国家金融安全边界的内涵 ／１６1
第二节 新时代我国金融安全边界的组成要素及安全影响机理 ／１６８
第十四章 国家金融安全边界构建的国际经验 ／１９４
第一节 欧美构建国家金融安全边界的经验启示 ／１９４
第二节 日本和阿根廷构建国家金融安全边界的经验教训 ／２００
第十五章 我国构建国家金融安全边界的经验及存在的问题 ／２０５
第一节 我国构建国家金融安全边界的历史经验 ／２０５
第二节 我国构建国家金融安全边界的现状及其不足 ／２１０
第十六章 新时代我国构建国家金融安全边界的必要性 ／２１５
第一节 金融安全与国家安全 ／２１５
第二节 金融安全与经济健康可持续发展 ／２１６
第三节 金融安全与防范化解系统性金融风险 ／２１８
第四节 金融安全与新时代金融机构的发展 ／２１９
第五节 金融安全与金融科技发展 ／２２０
第六节 金融安全与应对外部金融风险冲击 ／２２２
第七节 金融安全与应对全球治理体系重构 ／２２５
第十七章 构建我国国家金融安全边界的对策建议 ／２２７
第一节 深化渐进式改革开放 ／２２７
第二节 厘清我国国家金融安全的各类金融价值及金融价值
基础之间的关系 ／２３０
第三节 深化改革，推进构建国家金融安全边界 ／２３３
参考文献 ／２８