企业融资全解：从天使投资到IPO

本书将为读者梳理企业从初创、高速发展、成熟到上市各个阶段的融资策略、技术和方法，是一本实战实用的融资指导工具书，图文并茂，通俗易懂。对企业融资过程进行详细剖析之余，既涉及资本思维、创业项目的选择内容，同时涵盖融资措施、与投资人打交道的技巧；既提供拿到融资做大、做强企业的策略，又有实现IPO的落地方法，为中小企业家和创业者提供了完整且操作性很强的融资策略,是一本实战实用的融资指导工具书。

此外，本书还详细分析了许多从小微企业融资最终发展到百亿级企业的成功案例，列举了其中的诸多内在因素，对创业者的启发效果将更加明显。

韩中华，高级经济师、资深创业者，曾为多家企业提供融资服务，在企业融资、并购重组、IPO等方面拥有独到见解，文风幽默，善于激发读者思考

在现代企业的发展中，企业对融资越来越重视，他们已经充分领略了资金周转带来的威力，更加倾向于通过拟定有效合理的融资方案来提高融资项目的说服力，让融资过程更为顺利。所以，企业迫切地需要一些实战技巧来提高融资项目的可行性，并且以此来扩大自身规模以及影响力。

一个优秀的项目融资计划能够让企业在激烈的市场竞争中脱颖而出；相对地，失败的融资计划也会让企业面临默默无闻、无人投资的尴尬境地。智

能手机领域中的小米凭借一次又一次的顺利融资，成功地通过资金周转运营打开了产品市场，并且让其产品顺利地畅销全国、远销海外，获得了不错的

市场占有率以及众多忠实消费者。除此之外，小米成功上市并且不断提升知名度，这些成就与企业融资是分不开的。因此，各大企业的发展是非常需要

优秀的融资计划的。但是，许多企业在拟订融资计划时，会出现缺乏可行性、市场定位不清晰、财务信息不完善等多种问题。这些问题使企业的融资计划难以达到预期的目的，导致整体计划效果有限，对提升投资者的吸引力更是欠缺火候。除此之外，在融资计划进行时，常常会出现融资目标不明确、转让股份不到位等问题，这使得企业在融资计划进行过程中会出现诸多矛盾，导致融资计划面临重重困难，最终无法达到企业在拟订融资计划时所要达成的效果。

针对这些问题，本书首先讲述了融资之前的准备，包括对融资的理解、融资的方式、融资的原则以及企业估值方式等内容，并且有针对性地做出详

细解析，让企业对目前的融资市场状况有一个准确的了解，能够在很大程度上减少出错率。随后，本书从3个方面讲述了融资过程中最为重要的3个步骤。第一是如何撰写出一份优秀的商业计划书，并且快速获得投资者的青睐。第二是如何正确寻找适合企业的投资方，并列举了在谈判过程中所需要了解的技巧，让谈判事半功倍。第三是签订投资意向书时需要注重的关键点，让企业与投资方相得益彰，让融资更为顺利。

在做好以上知识点准备的基础上，本书从企业融资阶段的角度出发，通过5种融资手段的介绍详细叙述了融资方法。

本书希望通过详细而全面的内容帮助读者解决在融资过程中需要面对的众多问题。

韩中华

2019年9月

第一章 企业融资方式选择及融资基本流程

第一节 企业融资主要方式/003

第二节 企业不同发展阶段进行融资的基本流程/009

第三节 常见融资术语的相互联系与区别/022

第二章 企业融资的基本原则及融资时机选择

第一节 做好企业融资应秉持的基本原则/031

第二节 企业融资时机选择技巧/037

第三节 投资回报年限对融资选择的影响/042

第三章 企业估值及融资金额选择的实战方法

第一节 进行企业估值的常用方法/047

第二节 企业为融资选择股权稀释份额的技巧/055

第三节 谨防掉入企业融资金额选择陷阱/064

第四章 如何撰写出快速打动投资人的商业计划书

第一节 优秀商业计划书应具备的特点/071

第二节 可融到巨资的商业计划书撰写方法/077

第三节 演讲PPT撰写润色技巧/092

第四节 撰写商业计划书常见误区及实战案例/096

第五章 投资方选择及融资谈判技巧

第一节 如何选到合适的投资方/107

第二节 与投资人进行融资谈判的基本原则/112

第六章 投资意向书签约时如何做好核心资源控制

第一节 签订投资意向书时的注意事项/123

第二节 如何在融资过程中不丢失对关键资源的控制/132

第三节 做好应对股权融资后董事会变化的制度安排/141

第七章 找到并“搞定”天使投资人的实用方法

第一节 最有可能成为天使投资人的几类人群/147

第二节 如何找到并“搞定”属于你的天使投资人/151

第三节 可迅速打动投资人的演讲技巧/156

第四节 如何处理好与天使投资人的关系及“避坑”指南/165

第八章 企业初创期借贷融资实战策略

第一节 理性看待企业借贷融资/171

第二节 企业初创期借贷融资的5种类型/174

第三节 企业初创期借贷融资案例分析/183

第九章 风险投资：企业ABC轮风险融资策略

第一节 什么是风险投资/187

第二节 企业ABC轮风险融资实战策略/191

第十章 企业如何做好新三板融资

第一节 新三板融资优势及基本流程/201

第二节 新三板融资技巧及实战案例分析/205

第十一章 企业IPO上市融资实战策略

第一节 企业IPO融资的两大主流方式/217

第二节 企业IPO融资流程及相应实战技巧/223

第三节 企业实现IPO融资效果最大化的实战策略/233

第十二章 企业IPO融资过程中的问题及实战案例

第一节 企业IPO融资过程中可能出现的问题及应对技巧/243

第二节 企业IPO融资实战案例/250