中国式家族办公室：如何战略性地构建家族资产管理体系

书籍作者：应松	ISBN：9787308219471
书籍语言：简体中文	连载状态：全集
电子书格式：pdf,txt,epub,mobi,azw3	下载次数：5538
创建日期：2024-04-15	发布日期：2024-04-15
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内容简介

随着（超）高净值群体规模和资产规模的日益增大，家族传承和家族管理的需求痛点日趋显著。越来越多的高净值家庭通过选择专业的财富管理机构或成立家族办公室，量身打造资产配置方案，更有效地管理家族事务，传承财富。家族办公室悄然兴起，未来将有越来越多的人涌入这一领域。

本书从三个层面帮助读者快速了解家族资产办公室，系统性地指导读者创设家族办公室以及做好专业的服务工作。

认知：从历史沿革的视角看家族办公室的发展历程，抽取其中的核心定位——买方定位的立场，阐明家族办公室的两大核心基因：专业咨询+大类资产管理。

创设：分析不同类型的家族办公室创始人在设立家族办公室时的“起心动念”、创设规划及成功与失败的案例。

管理：详细介绍客户发展与客户关系建设，家族办公室的品牌建设、组织建设与合伙人发展，信息管理与运营作业，与家族办公室业务相关的法律合规要点，家族办公室咨询和家族资产管理方案的设计、制定与管理执行的方法。

作者简介

应松

优脉??家族办公室联盟创始人/董事长首席执行官

杭州电子工业大学工学学士

中欧工商管理学院金融管理学硕士

加入中国平安集团10年，曾参与集团创业历程，1997年起参与平安—麦肯锡改革及互联网综合金融服务平台的创立；此后受邀加盟英国标准人寿保险公司（Standard Life）、瑞典斯堪地亚集团（Skandia Group）、法国安盛公司（AXA）等国际性公司任职高管。

拥有30年金融行业从业经历，直接服务过近千名（超）高净值人士，管理和培养的金融人士遍及财富管理行业，参与尽调和风控的各类金融产品千余个，对中国高净值财富市场的发展和变迁有着深刻的认知和了解，是中国财富管理行业成长和发展的亲历者。

编辑推荐

中国高净值人群数量数量不断增加，这一人群对家族资产保值增值和传承，以及家族管理的需求痛点日趋显著。本书涵盖对家族办公室的认知、创设、筹备、运营、IT信息系统管理、KnowHow知识库、家办部分职能替代、家办合伙人培训成长地图及进阶培训课程、家办经营辅导及管理咨询各个模块，系统全面。图表丰富，内容落地，符合中国本土实际，工具性强。

前言

作者序

家族资产保值、增值和传承如今已经成为大部分中国（超）高净值人士a关注的话题。对拥有巨额财富的人士而言，其重要任务和目标已逐渐转变为：如何使拥有的财富长期保有、持续增值、有效传承、合理使用，以惠及家族成员及社会。

实现这一目标要解决三大问题：第一，拥有的资产如何尽量不被分割？获得财富重要的方式除了创造，还有分割。换位而言，财富拥有者需要对抗他人分割自己财富的风险。第二，如何保证在未来几十年甚至更长时间里资产不会贬值甚至灭失？战争、瘟疫、自然灾害都有可能让某类财富瞬间灰飞烟灭，通货膨胀、经济发展、科技进步、市场竞争等也有可能造成家族资产贬值。第三，如何让家族后人有效使用家族资产，支持和激励家族成员及后代更好地生活和发展？

如果我们回头看全球不同地区高净值人士的家族资产管理之路，会发现成功者身上的共同点：注重规划、及早根据自身情况建立专业性组织而非凭借个人智慧，如企业大亨洛克菲勒在反垄断法、遗产税还没有出来的1882年，就已经开始建设他的金融法律团队，专门研究家族资产管理。这种聘请或建设管理家族资产专业机构的行为是有战略性价值的，它在意识上摒弃了个人英雄主义式的努力打拼，通过分工合作、借助专业资源和组织来实现可持续的财富管理。海内外成熟的经验告诉我们，家族办公室就是这样的组织。

作为家族资产管理领域的从业者，这些年我在工作中不断实践和总结经验，还学习了不少专家学者的著作，也时常与国内外家族办公室行业精英进行深度交流、探讨。这些对我的成长有很大的帮助。在阅读国内出版的关于家族办公室的译著和文章时，我发现其内容大多是百年前欧美大家族的故事，距中国实际情况较远，而海外家族办公室行业的发展进程也和我们国家有巨大差异。在工作中我也体会到，如果直接照搬海外经验和做法，效果往往适得其反。作为这个行业的一名创业者，为了更好地带领优脉家族办公室联盟（简称优脉）做好家族资产保值、增值和传承相关的工作，我总结了海外家族的底层逻辑，并在此基础上创新实践。

我工作的优脉是2014年设立、专注于家族资产管理的机构，它致力于为家族办公室提供各种资产管理解决方案。在服务各类中国家族办公室的过程中，我感受到中国的家族办公室尚处于初创阶段，很多高净值人士对家族办公室缺乏认知，创设者对于家族办公室的创设、经营、发展等有很多困惑，面临诸多挑战。虽然市面上有很多介绍海外家族办公室的图书，但实操性强、能够贴合中国实际的参考资料却不多。

我和优脉团队在8年时间里服务过上百家中国市场中的家族办公室，曾与不同背景、动因和能力资源的家族办公室创始人沟通交流，了解他们的感受，思考他们的想法，协同解决他们面对的现实问题。这些工作在让优脉及其联盟成员成长的同时，也形成了市场上独有的解决方案——家族办公室创设与运营综合解决方案，包括认知、创设与运营三大部分。

随着时间的推移，高净值人士不断增加，家族办公室的创设需求也越来越大，各种力量都在推动着更多家族办公室的设立和发展。我把这些年的所见所得、所做所思整理成册，希望对我喜爱的家族资产管理领域有所贡献。我不仅想和大家分享中国家族办公室市场先行者的探索和经验，更期盼能够帮助那些想管理好自己家族资产或想建立家族办公室的人，清晰地认知家族办公室的底层逻辑。

这本书的读者，我想有三类人群。

第一类是高净值人士。如果您是一位拥有相当资产的高净值人士或其家族成员，那您就应该是第一读者。因为我相信这本书可以帮助您思考如何管理家族资产，如何战略性地构建您的家族办公室，或者如何选择一家适合您的家族办公室。

第二类是资深的金融专业人士，特别是私人银行家、银行支行长、资深理财师、证券营业部总经理、保险“百万圆桌会议”（MDRT）成员、私募股权投资者（PE）、风险投资者（VC）、证券投资分析师等在金融投资服务领域与客户有长时间专业服务关系和信赖关系的人士。这本书可以帮助您思考人生后半场的发展。通过本书，您或许会发现，一个崭新的，可以充分利用您过去积累的经验、人脉和资源，并能让您更上一层楼的人生机会正在向您招手。

第三类是各种专业服务机构的资深人士，如律师、会计师、税务师、咨询师、移民顾问、企业高管等。虽然您之前不在金融投资领域任职，也未必是超级富豪，对家族办公室这个行业也比较陌生，但您有成功的人生上半场，有切实的生命感悟，有自我再提升及可持续发展的愿景，自己及身边朋友也有财富有效管理的迫切需求，这本书中的内容或许可以帮助您找到人生的“第二曲线”。国际经验表明，成熟市场家族办公室的很多合伙人往往出自这一人群。

本书内容分为三大部分：家族办公室认知、创设和运营发展。

在认知层面，我希望褪去家族办公室的神秘外衣，还原其本来面貌。要认知一个未知的事物，最好从它的起源开始梳理。这一部分在分析大量海内外关于家族办公室的历史性研究资料后，从历史沿革的视角看家族办公室的发展历程，抽取其中的核心定位——买方定位的立场，并以此作为“照妖镜”，教读者学会辨别哪些是真正的家族办公室。

“家族办公室是个‘筐’，什么都能往里装。”很多人说起家族办公室，往往会谈及家族信托、家族文化、家族企业治理等。然而，家族办公室到底是个什么性质的机构？我在本书中着重梳理了家族办公室的业务范畴，并结合专业分析，得出家族办公室是经验型专业服务机构的结论，家族办公室的主要工作是专业咨询和家族资产管理。如果按这个标准去甄别，读者就很容易区分市场上打着家族办公室名头的第三方财富机构、销售机构和真正的家族办公室。

“水稻与稗草”的差别不在外形而在基因，读者理解了家族办公室的上述两个关键基因，就不容易被迷惑，也会知道应该坚持什么。

当然，要创设一个好的家族办公室，只知道基因远远不够。家族办公室这种业态是舶来品，能适应中国的国情吗？过去几年，很多有识之士特别是一些海归人士试图将海外家族办公室的成熟模式搬到中国，但几年下来，经营举步维艰，只能靠资本金度日。我和他们交流了很多，既赞许他们对理念的坚持，也为他们的困境感慨。“橘生淮南则为橘，生于淮北则为枳。”我们在设立家族办公室时，更要考虑如何适应国情，实现可持续发展。在书中，我专门分析了中国的家族办公室生态环境及其与海外成熟地区的差异，试图找出改善的方法，使得“甜美的橘子口味”得以保持。

最近几年，我们总能听到“中国的家族办公室比家族还多”的言论，虽然这是一句笑谈，但也反映出中国家族办公室行业不成熟、良莠不齐的现状。我们需要带着成长的眼光看待这个问题。

在创设部分，我着重分析和分享了不同类型的家族办公室创始人设立家族办公室的“起心动念”、创设规划及成败案例。这部分内容，读者可以根据自身情况选择性地阅读。

在家族办公室运营和发展这一部分，我分别就家族办公室的客户发展与客户关系，品牌建设，咨询业务能力建设，资产保值、增值与传承能力建设，信息管理与运营合规要求等内容进行了实践性的分析。书中很多内容是优脉团队在多年业务实践中的具体做法和心得体会，相信能给大家带来启发。

家族办公室作为家族资产管理的战略性行为，其创设、经营和发展是一个不断实践的过程，今天的经验只能说明今天的认知水平。相信国内家族办公室行业未来一定能获得更多市场的关注，吸引更多人才加入，也一定会有更广阔的发展前景。我会持续在这个领域工作和学习，也期待和大家有更多的沟通交流，与大家一同进步。

优脉家族办公室联盟创始人

应　松

2022年1月

中国式家族办公室：如何战略性地构建家族资产管理体系

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